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Quel est votre profil d’investisseur ?

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Quel est votre profil d’investisseur ?

 

Remplir le questionnaire ci-dessous nous permettra de pré-remplir le certificat de prescription, chargé de déterminer votre profil investisseur.

Les réponses à vos questions seront adressées à votre agence directement par mail (non stockées sur le site) dans le but de réaliser un certificat de prescription avec vous. Elles pourrons être revues en fonction de vos souhaits et seules celles présentes sur le certificat élaboré conjointement seront prises en compte dans votreéventuel projet d’investissement.

Questionnaire inspiré de Quantixby Harvest. Simulations non contractuelles.

Quelles votre objectif d'investissement ?

Durée d'investissement

De quoi est il constitué ?

Quelle est leur source ?

Q1. En matière de placements financiers, que préférez-vous ? (Nota : pour un placement risqué, vous prenez un risque de perte financière pouvant être élevé en contrepartie d'une espérance de gain plus élevée.)

Q2. En matière de logement êtes-vous d'accord avec l'affirmation suivante : "L'un des premiers investissements à réaliser est de devenir propriétaire afin de s'assurer un toit au-dessus de sa tête"

Q3. Etes-vous assuré au-delà du minimum obligatoire, avec par exemple des assurances voyage, des extensions de garantie... ?

Q4. Quand vous prenez le train ou l'avion, préférez-vous : (on suppose qu'il ne s'agit pas d'un voyage exceptionnel, ni d'un trajet quotidien)

Q5. Quel serait votre choix entre la sécurité de votre emploi et une évolution de votre rémunération ?

Q6. Le graphique placé en annexe, sous le présent formulaire, présente les performances probables, à la hausse comme à la baisse, de 3 placements hypothétiques sur 8 ans. Quel est le placement avec lequel vous seriez le plus à l'aise ?

Q7. Parmi les produits suivants, cochez ceux que vous détenez ou avez détenus :

Q8. Comment gérez-vous vos placements financiers ?

Q9.1 Indiquez le nombre d’opérations que vous avez fait sur les placements suivants au cours des 36 derniers mois (participation dans des PEE comprise) : FONDS EUROS, OPCVM MONETAIRES

Q9.2 Indiquez le nombre d’opérations que vous avez fait sur les placements suivants au cours des 36 derniers mois (participation dans des PEE comprise) : OPCVM (actions, obligations, diversifiés,...)

Q9.3 Indiquez le nombre d’opérations que vous avez fait sur les placements suivants au cours des 36 derniers mois (participation dans des PEE comprise) : PRODUITS STRUCTURES : TITRES DE CREANCES/FONDS A FORMULE (Garantis, à promesse...)

Q9.4 Indiquez le nombre d’opérations que vous avez fait sur les placements suivants au cours des 36 derniers mois (participation dans des PEE comprise) : FONDS D'IMMOBILIERS : SCPI, OPCI

Q9.5 Indiquez le nombre d’opérations que vous avez fait sur les placements suivants au cours des 36 derniers mois (participation dans des PEE comprise) : TITRES EN DIRECT COTES (Actions, obligations...)

Q9.6 Indiquez le nombre d’opérations que vous avez fait sur les placements suivants au cours des 36 derniers mois (participation dans des PEE comprise) : CAPITAL INVESTISSEMENT : FCPI/FCPR, TITRES NON COTES

Q9.7 Indiquez le nombre d’opérations que vous avez fait sur les placements suivants au cours des 36 derniers mois (participation dans des PEE comprise) : PRODUITS DERIVES (WARRANTS, CERTIFICATS, OPTIONS...)

Q10.1 Avez-vous déjà été en situation de pertes survis placements financiers ?

Q10.2 Comment avez-vous réagi face à cette situation ? Vous avez :

Q11. Êtes-vous d’accord avec cette affirmation : « Une perspective de performance élevée implique un risque de perte en capital » ?

Q12. En langage boursier, que représente la volatilité ?

Q13. Dans le cadre de votre épargne investie sur les marchés, il est possible de réduire les risques en diversifiant vos actifs :

Q14. D’après vous, la performance d’un produit dérivé actions Europe dépend principalement :

3 + 4 =

Annexe à la question 6

L’objectif de ce questionnaire est d’aider les individus à mieux déterminer leur sensibilité au risque (ou tolérance) afin de les guider vers des solutions de placements adaptées. Le comportement face à l’incertain joue, en effet, un rôle déterminant dans l’analyse des comportements d’épargne et de gestion de capital. Car une prise de risque détermine une espérance de rendement.

A partir d’un questionnaire simple, présenté sous forme de formulaire et de loterie, le simulateur détermine un profil d’investisseur construit à partir des travaux de l’unité de recherche sur l’épargne PSE(1), permettant de positionner un investisseur sur une échelle illustrant sa tolérance au risque tenant compte de son expérience.

Par ailleurs, ce questionnaire permet de générer une note de compétence/expérience conforme aux obligations du devoir de conseil.

(1) Luc Arrondel (PSE-CNRS) et André Masson (PSE-EHESS-CNRS), «L’épargnant dans un monde en crise: qu’est ce qui a changé ?», Paris, Editions Rue d’Ulm. Presses de l’École normale supérieure, 2011. Collection du Cepremap.

Pourquoi faire confiance à une de nos 4 agences Allianz pour ses projets patrimoniaux ?

 

Ouvrir un produit d’épargne dans une de nos agences Allianz présente de nombreux avantages, notamment en termes de conseil, d’accompagnement, et de proximité. Que ce soit pour préparer votre retraite ou pour d’autres projets financiers, épargner est un investissement à long terme qui nécessite une relation de confiance, et c’est exactement ce que nous vous offrons.

Allianz, premier assureur européen et l’un des leaders mondiaux de l’assurance, se distingue par une solidité financière exceptionnelle, attestée par des notations élevées telles que AA chez Standard & Poor’s et Aa3 chez Moody’s, toutes deux assorties d’une perspective stable. Cette stabilité garantit notre capacité à honorer nos engagements et à protéger vos intérêts sur le long terme.

En choisissant de vous rendre dans une de nos agences Allianz, vous bénéficierez d’un accompagnement personnalisé de la part de Nicolas Vouret, notre Agent Général, qui vous aidera à choisir les solutions d’épargne les mieux adaptées à vos besoins. Vous profiterez également de la proximité et de la disponibilité de nos équipes, prêtes à vous accompagner à chaque étape de votre parcours financier, en vous offrant des conseils experts et en répondant à toutes vos questions.

De plus, Allianz est un acteur engagé et responsable, reconnu pour son leadership en matière de développement durable, avec une première place dans le Dow Jones Sustainability Index pour la troisième année consécutive dans la catégorie assurance.

En choisissant Allianz, vous optez pour la sécurité, la performance, et le soutien d’une entreprise qui intègre les enjeux économiques, environnementaux, et sociaux dans chacune de ses actions.